Привіт, я Еміль
Спеціаліст із протидії відмиванню грошей (AML) та комплаєнсу з понад 8-річним досвідом у фінансовій безпеці та крипто-комплаєнсі. Я маю сертифікат ICA з AML, спеціалізуюся на форензік-аудиті та маю великий досвід у супроводі реєстрації VASP по всьому ЄС.
Експерт з крипто-комплаєнсу
Я допомагав стартапам та крипто-біржам впроваджувати надійні системи комплаєнсу, готуватися до аудитів та відповідати постійно мінливим регуляціям.
Маючи практичний досвід роботи зі складними регуляторними середовищами, я допомагаю компаніям виявляти та мінімізувати потенційні ризики до того, як вони стануть критичними. Незалежно від того, чи запускаєте ви нову платформу, чи виходите на нові ринки, я забезпечую безперебійну та стійку інтеграцію комплаєнс-стратегій у бізнес-операції.
Окрім технічної експертизи, я роблю акцент на чіткій комунікації та постійному навчанні. Я надаю клієнтам детальні інструкції, навчальні матеріали з комплаєнсу та оновлення щодо регуляторних змін.
35+
Завершених проектів
20+
Задоволених клієнтів
8+
Років досвіду
Що кажуть мої клієнти
"Глибокі знання в AML та комплаєнсі, пов'язаному з криптовалютами. Допоміг нам не тільки з документацією, але й надав відмінні поради щодо вибору комплаєнс-інструментів. Все було виконано вчасно та з видатною якістю."
Аміра К.
Керівник відділу комплаєнсу
"Робота з Емілем була чудовим досвідом. Він швидко зрозумів специфіку нашого бізнесу і надав всю необхідну AML-документацію, адаптовану до естонських регуляцій. З його підтримкою ми успішно отримали ліцензію VASP."
Мартін Л.
CEO фінтех-стартапу
"Ми найняли Еміля для розробки наших політик KYC/AML та підготовки до аудиту. Результати перевершили наші очікування — точно, професійно та повністю відповідно до останніх вимог ЄС. Дуже рекомендуємо як надійного експерта з комплаєнсу."
Карлос М.
COO фінтех-компанії
"Поради Еміля щодо впровадження моніторингу транзакцій були неоціненними. Його практичний підхід і чіткі пояснення зробили складну тему легкою для розуміння та ефективного впровадження нашою командою."
Джессіка С.
AML-офіцер
"Навчальні матеріали, які Еміль створив для нашої команди, були першокласними. Вони були вичерпними, актуальними та подані у захоплюючій формі. Наші знання у сфері комплаєнсу значно покращилися."
Давид П.
Засновник сервісу крипто-гаманців
З ким я працював
Мої послуги
AML/CTF-політики та оцінка ризиків
Розробка індивідуальних AML-програм, ризик-орієнтованого підходу та моделей оцінки ризиків клієнтів.
Реєстрація та ліцензування VASP
Допомога в процесі реєстрації в ЄС та комунікації з регуляторами.
KYC та моніторинг транзакцій
Проектування процесів онбордингу, сценаріїв "червоних прапорців" та процедур постійного моніторингу.
Консультації щодо комплаєнс-інструментів
Вибір та налаштування ефективних інструментів для автоматизації AML та управління справами.
Навчання для AML-офіцерів
Створення інструкцій для онбордингу та операційної діяльності для внутрішніх комплаєнс-команд.
Підготовка до аудитів та перевірок
Повна підтримка з документацією, внутрішніми перевірками та відповідями на запити регуляторів.
Освіта та Сертифікати
Сертифікат ICA з протидії відмиванню грошей
Форензік-аудит та розслідування шахрайства
Ключові питання
Як оцінювати ризики?
Почніть із комплексного ризик-орієнтованого підходу: визначте типи клієнтів, географію, послуги та моделі транзакцій. Потім оцініть їхні ризики відмивання грошей та фінансування тероризму. Я можу допомогти вам створити індивідуальну матрицю оцінки ризиків, що відповідає рекомендаціям ЄС та FATF.
Що щодо KYC?
"Знай свого клієнта" (KYC) — це ваша перша лінія захисту. Вам потрібен надійний процес ідентифікації, верифікації та постійної належної перевірки клієнтів. Я допомагаю налаштовувати ефективні KYC-процеси, вибирати відповідних постачальників послуг та забезпечувати дотримання нормативних вимог.
Потрібна ліцензія VASP?
Якщо ви керуєте крипто-біржею або сервісом гаманців в Естонії (або ЄС), реєстрація VASP є обов'язковою. Я проведу вас через покроковий процес ліцензування, від документації до комунікації з регуляторами, забезпечуючи плавний та відповідний запуск.
Які інструменти використовувати?
Від рішень для верифікації ID (таких як Sumsub або Veriff) до платформ моніторингу транзакцій (таких як Chainalysis, Crystal або ComplyAdvantage), я допоможу вам вибрати та впровадити правильний набір технологій на основі вашого рівня ризику, бюджету та регуляторних потреб.
Бажаєте пройти навчання з AML?
Незалежно від того, чи ви вводите в курс справи нового AML-офіцера, чи навчаєте свою внутрішню команду, я можу надати індивідуальні навчальні матеріали, розбір політик та практичні вправи на реальних кейсах, щоб ваші співробітники були впевнені та готові до аудиту.
Зв'яжіться зі мною
Створіть міцну правову основу для вашого крипто-проекту. Від налаштування до масштабування — я вас підтримаю.